Заубер банк проверят на терроризм из-за Валерия Герюгова

В конце 90х, специально с целью отмывания денежных средств, полученных преступным путем, Валерий Герюгов, через ЗАО «Висма», стал акционером АО «Заубер Банк» (ИНН 0900000042), который был учрежден в городе Черкесске.

Банк был зарегистрирован в январе 1992 года в столице Карачаево-Черкесской Республики как Кавказпромстройбанк и некоторое время входил в систему Промстройбанка СССР. Только в октябре 2004 года он стал участником системы страхования вкладов. Теперь же давняя история взаимоотношений АО «Заубер Банк» с Валерием Герюговым обернулась для банка проверкой со стороны Банка России.

В начале января 2017 года во все филиалы АО «Заубер Банк», включая Москву и Снакт-Пебербург, будет отправлена проверка для выявления всех незаконных действий, связанных с финансированием ГК «Висма». Уверены, что проверяющие найдут много интересного, что может привести к введению в банке временной администрации.

В письме, подписанным Заместителем Начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Е.Е. Харитоненко, говорится, что за 2016 год руководство АО «Заубер Банк» «неоднократно игнорировало» предписания Банка России в части исполнения Положения 445-П от 15.12.2014 г. «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В этой связи, ГУ Банка России по Центральному округу проведет внеплановую проверку АО «Заубер Банк» с 09 января 2017 года. По результатам проверки может быть издано постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанным в пункте 10 статьи 7 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», на срок до 30 суток в случае, если информация, полученная Банком России в соответствии с пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки, будет признана обоснованной.

Кроме того, представители Банка России требуют предоставить им всю информацию о движении по расчетным счетам ЗАО «Висма» (ИНН 0901015958), ЗАО «Висма-Архыз» (ИНН 0912003168), ЗАО «Управляющая Компания «Висма» (ИНН 0912003200), ООО «Висма Люкс» (ИНН 6164202751), Торговый Дом «Висма-Центр» (ИНН 7728676728), ООО «Торговый Дом Висма» (ИНН 7720260848), а также данные по расчетным счетам физических лиц — Герюгова В.А., Руцинского А.И., Руцинского М.А., Холина А.А., Моисеевой А.В., Украинского А.Д.

В случае, если АО «Заубер Банк» не исполнит требования предписания, которое было отправлено еще в декабре 2016 года, в дальнейшем к Банку будут применены меры воздействия, в соответствии с требованиями статьи 74 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Отметим, что «в случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка России… Банк России вправе назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до шести месяцев». Кроме того – «ввести запрет на осуществление реорганизации кредитной организации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитной организации, предусмотренные параграфом 4.1 главы IX Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в ред. Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ».

Клиентам АО «Заубер Банк», среди которых полиграфический комплекс ООО «Типография Печатня», автодилеры ООО «Смольнинский Автоцентр» (Volvo), ООО «Радуга Авто» (Mitsubishi), ООО «ТДВ-Авто», таможенный брокер Venta («Вента»), транспортно-логистическая компания «Восход», «Балтийское таможенное агентство» и т.д. стоит серьезно задуматься о том, не пора ли перевести свои расчетные счета в более спокойное место.

Как известно, по итогам 2015 года банк понес чистый убыток в размере 59,01 млн рублей (в 2014 году чистая прибыль банка составила 72,71 млн рублей). Итоги 2016 года могут быть еще более катастрофичными — банку приходится все больше резервировать средства под совершенно реальные потери, а также не очень хочется снижать явно завышенный уровень операционных расходов. А здесь еще Герюгов со своей ГК «Висма». Подобные проблемы угрожают существованию АО «Заубер Банк».

admin